2023-10-12 11:27:34

【曼昆区块链法律】银行账户被公安冻结不处理可以吗

摘要

特别声明：本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。文章如需转载，请联系曼昆律师工作人员：Ma

特别声明：本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。文章如需转载，请联系曼昆律师工作人员：MankunLawFirm

近期和币圈朋友闲聊，发现很多朋友的银行账户仍处于被公安机关冻结的状态，且基本上都是因卖USDT泰达币过程中收到赃款而被误伤。有些币友觉得被冻结的银行账户里面余额也不多，索性就先放在那里不管它。有的银行账户甚至都被冻结两三年了，如今依然看不到尽头。

但也有一些币友开始隐隐的担心，被冻结的银行账户如果一直不被公安机关解冻，以后会不会有什么不好的影响？

答案是肯定的。

接下来，我们就聊聊银行账户被冻结后长期不处理会面临的风险有哪些？

总结起来，银行账户被冻结，尤其是被公安冻结后不及时处理，将会面临以下三大风险：

01刑事犯罪风险

首先，卡主人身自由无法预测，可能会面临涉刑风险。根据《刑事诉讼法》第一百四十四条第一款之规定，公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。因此，公安机关在办案过程中会将涉案账户进行查封冻结，这些涉案账户往往属于电信网络新型违法犯罪的通道，经常涉及的罪名有帮信罪、洗钱罪以及掩饰隐瞒犯罪所得罪等；

其次，卡主可能会被采取强制措施，包括但不限于拘留、限制出境或列入两卡、惩戒名单。根据《刑事诉讼法》第一百一十五条之规定，公安机关对已经立案的刑事案件，应当进行侦查，收集、调取犯罪嫌疑人有罪或者无罪、罪轻或者罪重的证据材料。对现行犯或者重大嫌疑分子可以依法先行拘留，对符合逮捕条件的犯罪嫌疑人，应当依法逮捕。

在曼昆律师办理的银行卡解冻案件中就曾遇到卡主因长期未处理冻卡，公安在办案过程中根据需要对其实施了限制出境措施，一旦被采取了此类措施，解决起来就相当的麻烦。

此外，因公安办案进度难以预测，银行账户被冻期限可能会“遥遥无期”，账户余额也可能随时会被划扣。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》（2020修正）第二百四十三条之规定，公安冻结银行卡的期限为6个月，特殊情况下为1年，且可以根据办案需要进行续冻，续冻没有次数限制。

曼昆律师处理的解冻案件中，大多都已被冻1年以上，有的甚至已被冻4年之久。根据2016年中国银监会、公安部发布的《关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》明确，公安机关负责查清被害人资金流向，及时通知被害人，并作出资金返还决定，实施返还。因此，在此类案件中，公安机关具有扣划的权利。在曼昆律师最近办理的一起银行卡解冻案件中，公安机关就明确表示，一旦查清资金属性将会立即划扣冻卡里的金额，在与公安机关进行多次沟通后最终达成共识，成功提前解冻，为卡主挽回了巨额损失。

02行政处罚风险

特殊情况下，有些被冻卡的情形虽然未达到刑事定罪标准，但却可能因符合行政处罚的条件，从而受到拘留和罚款的处罚。

根据《网络安全法》第二十七条之规定，任何个人和组织明知他人从事危害网络安全的活动的，不得为其提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助。根据《网络安全法》第六十三条之规定，违反本法第二十七条之规定，为他人从事危害网络安全的活动提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助，尚不构成犯罪的，由公安机关没收违法所得，并处以拘留。因违反第二十七条规定受到治安管理处罚的人员，五年内不得从事网络安全和网络运营关键岗位的工作；受到刑事处罚的人员，终身不得从事网络安全管理和网络运营关键岗位的工作。

曼昆律师今年接到的诸多咨询中，已受到此类处罚的卡主也大有所在。一旦被公安机关认定属于此类违法行为，卡主的账户即便解冻也会受到银行的各种使用限制。